50万美元移民美国？ 小心EB-5陷阱

　　羊城晚报记者 王普 实习生 方易

　　今年春节期间，从美国传来一则消息，让准备在美国投资移民的中国公民添堵：美国证监会于2月6日在北伊利诺伊州地区法院起诉芝加哥会议中心(ACCC)、芝加哥洲际信托基金区域中心(IRCTC)及其控制人塞恩（Anshoo R.Sethi）。州地区法院已发布紧急临时禁令，冻结了1.45亿美元的EB-5投资款。美国移民局也已停止对此项目的审批，超过250名EB-5投资人受到影响，其中主要投资者来自中国大陆，广州也有部分投资人受损。

　　消息一经公布，在美国移民界引起轩然大波。芝加哥会议中心项目号称“最安全投资移民项目”，融资规模超过1.5亿美金。而这项“泰坦尼克”式的投资项目竟然只是骗局一场。

　　芝加哥骗局，广州有投资人受损

　　“我们将大力支持中国投资者在伊利诺伊州投资创业，希望借此促进伊利诺伊州经济发展。”伊利诺伊州州长奎因在巨大的水晶球前热情洋溢地说。台下相机翻飞，掌声如潮。这是2011年9月奎因率团访华期间所作的演讲。在随后的宣传中，“州长亲自出席芝加哥会议中心EB-5项目推广”成为最牛逼广告词。芝加哥会议中心成“史上最安全投资移民项目”的美称因此传出。

　　广州也有多家移民中介公司曾经推广芝加哥会议中心项目。羊城晚报记者从一家中介公司宣传介绍中看到，芝加哥会议中心由政府提供超过50%的项目资金；在5年投资周期内，每位投资者将享受高达10.5%的年投资回报率；地理位置极佳，项目位于北美三大都会商圈交汇的芝加哥，比邻世界第二大机场；行业优势，会议中心是唯一获得LEED白金级认证的“零排放、无过敏源”的顶级酒店和会议中心综合体，是绿色能源综合利用的探索项目；可提供的就业岗位是移民要求的1.73倍。

　　宣传看起来很美，只要想移民的投资人保赚不亏，也保证能成功移民美国。而羊城晚报记者从美国证监会网站上看到的控诉文件却显示，芝加哥会议中心(ACCC)、芝加哥洲际信托基金区域中心(IRCTC)及其控制人塞恩Anshoo R.Sethi（简称“项目方”）在以下多个方面欺骗和误导EB-5移民投资人和移民局：

　　项目方宣称的喜达屋酒店、洲际酒店和凯悦酒店的特许经营协议表述不实。其中，喜达屋和洲际酒店与项目方的特许经营协议在芝加哥会议中心成立之前就已终止，而与凯悦酒店的协议根本不存在。同时，在经营资格上造假，在芝加哥会议中心和芝加哥洲际信托基金区域中心成立前，项目方就已向投资人推广该项目。

　　其次，项目方宣称已获得在2012年夏天破土动工的许可，但在芝加哥建筑许可数据库中，动工许可查不到。

　　再次，项目方注入项目的土地估值严重高估。项目方在2008年以不足1000万美元购买2.8英亩土地，在股权说明书中被估值为1.77亿美元。美国评估机构Intera realty resources 随后发表声明，并未进行如此估值，而同期房产交易显示，该地附近一块20英亩配有基础设施的土地仅售价770美元。

　　美国证监会还认为，项目方和开发商经营背景存在夸大表述。股权说明书中称29岁的塞恩有超过15年的地产开发和管理经验特别是在酒店行业，并刻意隐瞒其曾被起诉，在经营酒店期间克扣员工工资。同时，所谓具有35年经营经验的开发商实际上在2010年才成立。

　　美国证监会发现股权说明书谎称该项目获得伊利诺伊州政府的约3.4亿美元的支持，同时他们向移民局提供伪造文件证明资金来源。

　　根据股权说明，如果I-526签证没通过就应返还发行费，而塞恩在I-526没有获得通过的情况下，擅自使用了1100万美元管理发行费的绝大部分，其中250万美元直接汇入塞恩的香港私人账户，发行费账户只剩不足100万美金。

　　最为重要的是，这个项目的投资就业预估难以实现，这意味着投资者不能顺利拿到永久绿卡。虚高的土地成本使每间客房成本近92万美元，远远超过美国平均每间客房21万-61万美元的成本范围。根据就业估算方法，过高的成本意味着更多就业岗位，项目最终将无法完成法定就业岗位要求。

　　美国《科恩房地产日报》消息，项目鼓吹的政府支持也始终没有官方文件予以证明。即使是州长也糊里糊涂地成了他的代言人：他在现场演讲的目的只想在一般意义上促进对伊州的投资，并非为其宣传。

　　据羊城晚报记者了解，芝加哥会议中心投资移民项目在深圳、北京、上海都有推广介绍，广州有部分投资人受损。他们每人除投入50万美元后，还向中介公司支付了所谓的行政手续费41500美元。

　　投资移民该如何维权？羊城晚报记者了解到，投资移民骗局属于经济诈骗，一旦投资者发现权益受损，可以通过行政和法律途径维护权利。工商局、公安局等都有相关部门受理此类案件，必要时候可以起诉不良中介。

　　2011年，EB-5申请者七成来自中国大陆

　　EB-5即Employment-Based Immigration: 5th preference，是美国国会在1990年确立的投资移民签证。投资者通过在美国高失业率地区投资至少50万美元，并创造法定要求的就业机会后，可向移民局申请并获得永久绿卡。EB-5申请人无须受任何商业背景、年龄、教育程度以及语言能力的条件限制，只要证明其投资资金的来源合法即可。同时，为了吸引更多投资者，近年来，美国移民局对投资方式和聘用工人的方式都放松了要求，投资者可以透过美国现有的投资基金进行投资，或用借款的方式减少实际投资的数额。

　　EB-5是美国所有移民类别中，申请核准时间最短、资格条件限制最少的方式，近年来受到市场的热捧。美国经营EB-5项目也随之增多，根据美国政府旅游局网站公开的数据，2012年经营EB-5项目的地域中心达209个，2011年为174个，2010年为114个。

　　据美国国务院数据，2012年该国EB-5申请总数6041件。2011年为3463件（其中来自中国大陆的申请达2408件，占申请总数的69.5%）。而2010年中国大陆申请人有772人获得EB-5签证，占当年美国EB-5签证发放总量的40.9%。

　　据悉，在芝加哥会议中心项目投资问题暴露之前，还有加州胜利谷、纽约时代广场、拉斯维加斯SLS酒店及赌场等项目。

　　TIPS

　　EB-5投资移民多风险

　　● 政策变化

　　EB-5的本质是为刺激美国经济，增加就业机会和投资而设立的移民签证，这意味着它在相当程度上受美国经济状况的影响，经济状况出现波动时，移民政策也会随之放松或收紧。美国政府对来自中国大陆移民的态度也影响EB-5签证的成功率。按照美国移民政策，一旦某个国家的移民人数过大，将会启动配额程序，为该国申请者保留700个名额。由于中国申请者数量在所有赴美投资移民申请者中所占比例最大，据美国国务院于2012年12月发布的签证公告，对中国大陆的移民名额限制很可能在2013财年启动。

　　● 投资风险

　　羊城晚报记者曾经参加过一次移民中介会，在会上发现国内投资人对海外项目的信息获取十分有限，而中介小姐则像推销楼房一样一个劲地声称：“美国人讲信誉”，“50万美元没有什么风险”。不少投资者在会上的提问更多是了解是否能顺利拿到永久绿卡，对投资的风险评估则忽略掉。由于移民投资人对移民政策的不了解以及投资项目事实信息的缺失，如隔山买牛，有的项目出现投资问题，移民投资者而难以察觉，等事情败露后，可能损失惨重。芝加哥会议中心这样的骗局并非首次在美国出现，2011年美国Mamtek公司糖厂案和纽约时代广场案都出现了类似案例。

　　● 拒签风险

　　有的人以为投资人投资至少50万美元后，经营成功就可以拿到永久绿卡，其实不然。移民投资人在投入50万美元后，一旦申请通过，申请者将获得两年短期“绿卡”。在这两年期间，申请者通过投资努力经营，再向移民局证明其在美投资已取得约定的成果，可获得永久绿卡。

　　一旦两年内雇佣工人数量达不到法定要求，便失去了申请永久绿卡申请资格，打道回府，损失大量资金和时间。

　　羊城晚报记者采访了一位已成功拿到美国绿卡的广州投资人，一谈起整个移民过程，她则是满腹苦水。当初他们选择EB-5移民，以50万美元投资加州农场，种植杏仁。这个农场则由三人合伙投资，日常管理交给中介移民公司指定“管理公司”管理。一家人当时也拿到两年临时绿卡。在这两年中，农场一直处于亏损状态。美国的农场管理公司一再要求他们追加投资，表示不追加投资，农场办不下去，则会失去了申请永久绿卡的资格。

　　在两年期间，他们又投入20多万美元。两年过后，正在他们准备要办理永久绿卡申请时，“管理公司”又要求他们追加投资。他们一气之下回到广州，找回原来的移民公司，经过一轮理论，炒掉了那间管理公司。最后，他们一家拿到永久绿卡，总共花费70万美元。她说：“如果没有后续投资，便会前功尽弃、血本无归。”

　　小链接

　　密苏里州糖厂案

　　2011年，美国密苏里州糖厂EB-5项目崩盘，受到牵涉的包括4名中国投资者，投资金额达200万美元。该项目由美国一家名为Mamtek的公司运作，在Moberly地区建设一个由纳税人补贴的根本不存在的糖厂。而在美移民局网站上，Mamtek的投资项目被列入了189个“区域中心”中，这些区域中心都能确保EB-5签证的获得。2011年8月，Mamtek公司拒绝进行第一笔债券兑付，并在9月2日大批辞退了之前操作该项目的雇员。美国移民局的发言人Cabrera随后称，她不清楚那些试图通过投资Mamtek公司获得绿卡的人将发生什么事，很显然这家公司已经破产。

　　拉斯维加斯SLS酒店及赌场项目

　　该项目是伊朗裔美国人Sam Nazarian对一年前购入并已经停业的Sarah 酒店进行翻新改造的项目，在预算的7.44亿中，4.15亿由银行和EB-5投资者资金组成。按照项目方宣传，酒店已经被以3.29亿美金收购，装修成本需要花费4.15亿美元，但事实上只有1.15亿美金的EB-5投资资金将会用于其酒店的装修，其余款项去向不明。